Главная - Предпринимательское право - Как открыть счет ип в сбербанке

Как открыть счет ип в сбербанке


Как открыть счет ип в сбербанке

Открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы

  1. Можно получить до 100 тысяч рублей на продвижение бизнеса.
  2. Большая часть операций по счету проводится через интернет. Не только подача заявки на открытие счёта или передача отчётности, но даже сама регистрация бизнеса возможна через сайт Сбербанка.
  3. Вы сможете получить кредит на любые нужды бизнеса под выгодный процент.
  4. Номер счёта резервируется сразу, и им можно пользоваться для получения переводов.
  5. Открывая расчётный счёт в Сбербанке, вы можете быть уверены, что найдёте банкоматы и отделения практически в любом, даже небольшом городе. Такая широкая география обслуживания облегчает и инкассацию.

Рассмотрим тарифы РКО для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сначала кратко, а потом пройдёмся по всем услугам и стоимости более подробно. Стоимость открытия счета 0 р.

Стоимость обслуживания от 0 до 3990 р. Срок открытия за одну встречу Бонусы при открытии счета 2 месяца обслуживания по 1 р. Начисление % на остаток по счету плавающая ставка % за внесение наличных от 0 до 1% % за снятие наличных от 2 до 10% Лимит бесплатного перевода на карту физ. лица до 450 тыс. р. Комиссия за перевод юр.

лица до 450 тыс. р. Комиссия за перевод юр. лицам и ИП от 35 до 199 р. Интернет-банкинг и мобильное приложение есть Корпоративные карты от 2 до 7 тыс.

р./год Торговый эквайринг от 1,6 до 2,5% Мобильный эквайринг от 2,5% Интернет-эквайринг от 1,8 до 2% Зарплатный проект переводы от 0 р. Валютный счет 2500 р. открытие Комиссия по валютному контролю от 0,1% Кредит или овердрафт от 11% годовых Даже для небольшого начинающего бизнеса можно подобрать выгодные условия: бесплатное , возможность пополнения без комиссии и большой выбор кредитов. Для юр. лиц и ИП (физических лиц) Сбербанк предлагает 4 тарифных плана: Название тарифа Лёгкий старт Набирая обороты Полным ходом ВЭД без границ Открытие счета бесплатно Абонентская плата 0 р.

990 р. 3490 р. 3990 р. Акции нет обслуживание — 2 месяца по 1 р., если вы открыли первый счёт, а ваш бизнес старше 6 месяцев нет Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИП внутри банка — без ограничений, внешние — 3 шт. 10 шт. 50 шт. 20 шт. Комиссия за перевод юр.

лицам и ИП сверх пакета 199 р. 100 р. 100 р. 35 р. Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИП до 150 тыс.

р. до 150 тыс. р. до 450 тыс.

р. до 150 тыс. р. Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО только с комиссией только с комиссией до 300 тыс. р. только с комиссией % за перевод на счет/карту физ.

лица сверх лимита от 1 до 8% % за снятие наличных 2%, мин 400 руб. — до 300 тыс. руб. 3% — от 300 тыс.

руб. до 1500 тыс. руб. 7% — от 1500 тыс. руб. до 5000 тыс. руб. 10% — свыше 5000 тыс. руб. % за внесение наличных Через банкомат: 0,15%.

Через кассу: 1%. Через банкомат: 0,3%.

Через кассу: до 100 тыс. р. — 0,45%, далее — 0,35%. Через банкомат: до 300 тыс. руб.

без комиссии, далее — 0,3%. Через кассу: до 100 тыс. р. — 0,45%, далее — 0,35%. Через банкомат: 0,3%. Через кассу: до 100 тыс. р. — 0,45%, далее — 0,35%. Как вы можете заметить, на минимальном тарифе в Сбербанке довольно неплохие условия, поэтому для небольшой или начинающей компании он подойдёт как нельзя лучше.
Как вы можете заметить, на минимальном тарифе в Сбербанке довольно неплохие условия, поэтому для небольшой или начинающей компании он подойдёт как нельзя лучше. Ниже вы можете ввести данные по оборотам и требованиям вашего бизнеса, чтобы рассчитать стоимость ежемесячных трат по всем тарифам Сбербанка.

Наш считает все в мельчайших подробностях.

Важно! Если вы не найдете в списке своего города, значит банк не присутствует в нем. Чтобы выбрать банки, работающие в вашем городе, нажмите .

Для открытия счёта следует собрать перечень необходимых документов. В Сбербанке он небольшой. Если вы ИП, то нужны следующие документы:

  1. оригинал паспорта;
  2. ИНН;
  3. доверенность (если счёт открывает третье лицо).

Физ.

лицу, работающему в качестве нотариуса или юриста, в этот список следует добавить лицензии на ведение деятельности.

Для юр. лица требуется:

  1. учредительные документы;
  2. паспорт руководителя;
  3. протокол о назначении руководителя или о передаче полномочий управляющему.

И для ИП, и для ООО могут дополнительно понадобиться:

  1. СНИЛС для подключения e-invoicing (необязательно, но это удобная электронная система документооборота — можно не посещать отделение банка и решать многие проблемы дистанционно);
  2. карточка с подписями и оттиском печати (если будете совершать расходные — приходные операции непосредственно в банке);
  3. лицензии и патенты при необходимости.

Кроме того, вам потребуется заполнить анкету и заявление на открытие счёта. Открыть расчётный счёт для ИП или ООО можно через интернет.

Шаг первый. Зарезервировать расчётный счёт на сайте Сбербанка, подав онлайн-заявку. Всё, теперь на месяц в реестре банка есть о вас запись, за вами закреплён номер, и вы можете пользоваться счётом (переводить на него средства).

Шаг второй. Подтвердить данные.

В течение 30 дней вы должны передать документы или в отделение банка, которое вы выбрали для обслуживания, или выездному сотруднику. Чтобы заказать выезд менеджера в офис, нужно загрузить документы на сайт Сбербанка.

Шаг третий. Заключить договор и получить полный доступ к счёту. Договор подписывается в отделении или на встрече с выездным сотрудником.

После этого пользоваться счётом можно в полной мере.

Срок открытия счёта на встрече занимает около часа. Для успешного ведения бизнеса требуется ряд продуктов и услуг.

Их можно получить в Сбербанке, среди них:

  1. зарплатный проект с различными вариантами карт для сотрудников;
  2. касса по 44-ФЗ в аренду или для покупки;
  3. открытие валютного счёта;
  4. несколько видов бизнес-карт;
  5. факторинг с суммой почти до 100% от поставки;
  6. возможность открыть бизнес через понятную и простую форму на сайте Сбербанка без посещения налоговой.
  7. большой список целевых кредитов;
  8. оформление банковской гарантии за сутки;
  9. несколько вариантов бухгалтерского сопровождения в зависимости от вида деятельности и системы налогообложения;
  10. размещение депозитов;
  11. все виды эквайринга;
  12. инкассация почти для всех регионов или самоинкассация в банкомате 24/7;
  13. возможность проводить операции через мобильные платформы и интернет-банк;

Если вы решите подключить эквайринг в Сбербанке, то получите ряд преимуществ:

  1. За вами закрепляется личный менеджер, который будет консультировать и решать ваши проблемы.
  2. Средства начисляются так, как вам удобно: по торговой точке, терминалу или компании выборочно или целой суммой сразу.
  3. Отчёты по проведённым операциям приходят ежедневно.
  4. Ваши клиенты получают бонусы «Спасибо» от Сбербанка, которые могут использовать по своему усмотрению.
  5. Возможность бесконтактной оплаты картой (МИР, Виза, MasterCard, UnionPay, Maestro, JCB) или системами типа Samsung Pay.
  6. Вы можете подобрать удобный для вашего бизнеса терминал.

    Например, если бизнес выездного характера, используйте компактное мобильное устройство.

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка для вас:

  1. контролировать все процессы, связанные с зарплатным проектом, можно из интернет-банка, он к тому же легко интегрируется с бухгалтерскими программами;
  2. выпускать зарплатные карты можно онлайн;
  3. по всем вопросам в рамках проекта за вами закрепляется персональный менеджер.
  4. переводы проходят без посещения банка: подача заявки онлайн, заключение договора через выездного менеджера;

Карты для зарплаты можно сделать в дизайне вашей компании.

Можно выбрать одну из 4 карт: классическую, золотую (с повышенными бонусами «Спасибо» и лимитом на снятие), Аэрофлот классическую и Аэрофлот золотую (с повышенными милями).
Обслуживание зарплатной карты

  1. от 0 до 4000 рублей — карты Gold;
  2. от 0 до 70 тыс. рублей карты Platinum, Infinite.
  3. от 0 до 900 рублей в год — простые карты;

Внесение средств

  1. 1% — в других кредитных организациях.
  2. без комиссии в кассе или банкомате Сбербанка;
  3. от 0 до 0,75% — в других банках;

Лимит на выдачу средств в месяц от 500 тыс.

до 1,5 млн рублей Овердрафт 20% годовых Банк предлагает ряд услуг по ВЭД и валютному контролю: Открытие счёта в иностранной валюте 3000 рублей Открытие счёта в евро 3300 рублей Обслуживание 1700 р./мес.

Обслуживание счёта в евро 2040 р./мес. Перевод на счёт юр. лица 0,05% внутри банка, в другие банки — 0,3% Перевод на счёт физ.
лица

  1. далее — 6%.
  2. до 150 тыс. р. — 0,5%;
  3. 300-1500 тыс. р. — 1,5%;
  4. 1500-5000 тыс. р. — 3%;
  5. 150-300 тыс. р. — 1%;

Зачисление наличных от 1% Снятие наличных 1,4% Если вы откроете валютный счёт, за вами будет закреплен персональный менеджер, который проконсультирует и поможет с оформлением документов.

Обмен валюты и документооборот по валютному контролю можно проводить из личного кабинета. Чтобы управлять расчётным счётом онлайн, нужно зарегистрироваться в системе Сбербанк Бизнес Онлайн на официальном сайте. Создать личный кабинет можно при помощи менеджера на встрече во время открытия счёта или позднее, обратившись в отделение.
Создать личный кабинет можно при помощи менеджера на встрече во время открытия счёта или позднее, обратившись в отделение.

Отметим преимущества работы с интернет-банком:

  1. подключение различных продуктов и услуг онлайн (открытие счетов, выплаты заработной платы, открытие и закрытие депозитов, выпуск корпоративной карты и т. д.);
  2. контроль движения средств (получение выписок, отчётов);
  3. вход в личный кабинет защищён двухфакторной аутентификацией (т. е. два типа запроса на вход, исключающих возможность использовать учётную запись даже для тех, кто знает пароль, помимо вас).
  4. ведение отчётности для налоговой без посещения отделения (оплата штрафов, налогов, страховых взносов);
  5. выставление лимитов по корпоративным картам;

Дополнительно вы можете подключить мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн.

Это откроет ещё больше возможностей: формирование платёжки по фотографии счёта, выставление счетов прямо в приложении, круглосуточное общение с тех.

поддержкой в чате. Недавно приложение банка для бизнеса появилось также на платформах Android и IOS для часов. Для работы по 54-ФЗ вам потребуется касса, купить или арендовать её можно в Сбербанке. Название кассы Эвотор 5 Эвотор 7.3 Эвотор 10 Стоимость аренды от 2000 до 3000 р./мес.

от 2300 до 3300 р./мес. от 2400 до 3400 р./мес. Цена при покупке без фискального накопителя 12 800 р. 20 800 р. 25 800 р. Цена при покупке с фискальным накопителем на 15 мес.

18 900 р. 26 900 р. 31 900 р. Цена при покупке с фискальным накопителем на 36 мес. 22 000 р. 30 000 р. 35 000 р.

Сбербанк предоставляет кредитование на различные нужды бизнеса: Название кредита/овердрафта Ставка Сумма Срок Бизнес-Инвест (инвестирование в имущество) от 11% от 150 тыс.

р. до 10 лет Экспресс под залог от 15,5% до 5 млн р.

до 3-х лет Бизнес-Доверие от 12% до 500 тыс. р. Доверие от 15,5% до 3 млн р.

Бизнес-Недвижимость от 11% от 500 тыс. р. до 10 лет Бизнес-Проект (на развитие бизнеса) до 600 млн р. Бизнес-Контракт до 3-х лет Бизнес-Оборот от 150 тыс.

р. до 4-х лет Бизнес-Актив (на покупку транспорта/оборудования) до 7-ми лет Экспресс-Ипотека от 13,9% от 10 млн р. до 15 лет Экспресс-Овердрафт (с оборотом до 60 млн в год) от 14,5% от 50 тыс.

р. до года Бизнес-Овердрафт от 12% до 17 млн р. Участникам госзакупок по 44-ФЗ и 223-ФЗ можно оформить банковскую гарантию: Срок до 3-х лет Сумма от 50 тыс. р. до 15 млн р. Комиссия банка от 0,49% для «бизнес-гарантии за 1 день», от 2,66% — для обычной бизнес-гарантии Годовой оборот не более 400 млн рублей Условия факторинга в Сбербанке: Сумма до 95% от суммы поставки (от 5 млн р.) Срок до полугода Вид без регресса Срок принятия решения по сделке до 3-х дней Возраст вашей компании старше 1 года Вы можете избежать необходимости заниматься бухгалтерией.

Сбербанк предлагает несколько продуктов в зависимости от системы налогообложения: Название тарифа Моя бухгалтерия Аутсорсинг Моя бухгалтерия Онлайн Обслуживание от 7000 до 29000 р./мес. в зависимости от набора услуг от 699 до 1699 р./мес. в зависимости от пакета услуг Система налогообложения любая УСН, ЕНВД, патент Отчётность по налогам подготовка и сдача готовите самостоятельно Подготовка платёжек, актов, накладных в зависимости от абонентской платы либо готовите сами с консультацией, либо готовят сотрудники Ведение сотрудников на минимальном тарифе — до 2-х бесплатно, на остальных — без ограничений на базовом пакете — нет, на максимальном — до 100 сотрудников Юрист на максимальном тарифе — да нет Бизнес-ассистент Страховка бесплатно на 100 млн р.

Для ИП на УСН (6%) без работников бухгалтерская помощь предоставляется бесплатно. Налоги в системе рассчитываются автоматически, оплату можно проводить онлайн. Для бизнес-клиентов в Сбербанке есть несколько видов депозитов: Название депозита Ставка Срок Сумма Бизнес-депозит 177 зависит от суммы и срока депозита 31-177 дней до 100 млн р.

Классический Онлайн 4,3% 7-1096 дней Отзываемый онлайн 3,39% 31-366 дней Пополняемый онлайн 3,64% Классический 4,02% 7-1096 дней Отзываемый 3,17% 31-366 дней Пополняемый 3,41% Для закупки товаров, оплаты услуг и быстрого пополнения счёта можно сделать корпоративную карту. Карта Дебетовая Премиальная Обслуживание 2500 р./год

  1. от 600 тыс. р. до 1,2 млн р. — 3500 р./год;
  2. с оборотом до 600 тыс. р. — 7000 р./год;
  3. свыше — бесплатно.

Максимальное количество карт 5 шт. без ограничений Лимит снятия средств в месяц 5 млн р.

15 млн р. Лимит внесения наличных в месяц без ограничений Вы можете воспользоваться услугами инкассация Сбербанка:

  1. кассово-инкассаторское обслуживание аппаратов.
  2. доставка ценностей;
  3. инкассирование, зачисление на счёт в течение суток, тариф рассчитывается индивидуально;
  4. размен;

Вы можете заказать перевозку иностранной валюты, доставку документов вместе с инкассацией и ценных бумаг. Сбербанк работает во многих регионах в отличие от других банков, при этом тариф обслуживания во всех областях, где вы ведёте деятельность, будет одинаковый. Для тех, кто не может воспользоваться услугой инкассации, банк предлагает самоинкассацию.

Достаточно найти банкомат нового типа, который принимает до 200 купюр сразу.

Вам нужно подключить услугу самоинкассации в «Сбербанк Бизнес Онлайн».

После этого вы получите пароль, с помощью которого можно инкассировать средства в банкоматах. Проводить процедуру инкассации можно в любое удобное для вас время. Выберите в банкомате пункт «прочие услуги», далее — «самоинкассация по логину и паролю».

Используйте высланный вам пароль и вносите деньги.

В отличие от других банков, которые предлагают помощь в заполнении документов или других этапов регистрации бизнеса, Сбербанк проводит всю регистрацию самостоятельно и дистанционно.

Посещать налоговую не придётся.

  • С помощью конструктора выберите условия обслуживания в банке.
  • После оплаты госпошлины здесь же онлайн вы получите электронную подпись (с помощью загранпаспорта, выпушенного после 2009 года).
  • После этого нужно указать вид деятельности и выбранную систему налогообложения.
  • После подписания документов они отправляются в налоговую на регистрацию, что занимает три дня.
  • Для этого вам необходимо быть клиентом банка как физ. лицо. Введите свои данные в форму на сайте «Деловая среда» от Сбербанка.

Кроме перечисленных услуг по РКО в Сбербанке также можно:

  1. использовать сервис гарантированных расчётов для проведения безопасных сделок;
  2. подключить CRM-систему;
  3. работать в системе «Моя торговля», которая облегчает ведение дел по всем видам торговли;
  4. настроить продвижение в соц.

    сетях и поисковиках;

  5. заказать создание и наполнение сайта — от 8800 р. за лендинг и до 27800 р. за интернет-магазин;
  6. подключить сервис финансовой аналитики (планирование, динамика доходов и расходов, отчёты о движении денежных средств и т. д.);
  7. искать бизнес-партнёров за рубежом через сервис.
  8. проверять контрагентов через сервис, снижая риски — 300 р./мес.
  9. анализировать свою работу по сервису «Пульс рынка», он собирает данные по 7 000 торговых площадок, сведения о ваших конкурентах и т.

    д. — от 1500 р. за сутки до 80 тыс. р. за год;

Ниже ответим на вопросы, которые чаще всего задают перед открытием расчетного счета в Сбербанке. Если у вас есть зарегистрированная печать, то при открытии счета понадобится карточка с оттиском.

Но если у вас нет печати (а для ИП она не обязательна), то делать её специально не нужно.

Можно снять деньги в кассе банка, с помощью чековой книжки и при помощи бизнес-карты в любом банкомате.

Последний вариант — наиболее быстрый и простой. При обналичивании денежных средств вы уплатите процент за снятие.

На данный момент только на тарифе «Большие возможности» есть лимит на снятие без процентов. Пополнить расчётный счёт можно в кассе банка или с помощью корпоративной карты в любом терминале.

В зависимости от вашего тарифа может быть лимит на внесение денег без комиссии, но на некоторых тарифах, а также после превышения лимита вы будете платить процент за внос наличными при любом способе пополнения счёта. Деньги зачисляются сразу. А проверить поступление можно в Сбербанк Бизнес Онлайн. Перекинуть деньги с расчётного счёта себе на карту можно в Сбербанк Бизнес Онлайн.

При этом не забывайте, что есть лимиты на перевод денег, после которых вы будете платить комиссию от суммы перечисляемых средств.

Открытие расчетного счета в Сбербанке: основные требования, преимущества, дополнительные услуги

25.12.2019 Сбербанк по праву можно назвать крупнейшим финансово-кредитным учреждением России. Сейчас в стране вряд ли найдется человек, который ни разу бы не обращался в эту компанию. Являясь ведущим международным финансовым институтом, Сбербанк входит в топ-25 мировых брендов.

В составе Сбербанка 11 территориальных банков, в ведомстве которых находится свыше 14000 подразделений, расположенных в 84 городах РФ.

Однако, сеть Сбербанка распространилась уже далеко за пределы России, в 21 стране мира имеются филиалы и представительства. Среди них США, Великобритания, многие страны Европы.

Содержание Штат сотрудников Сбербанка очень велик. Данное заведение является крупнейшим работодателем, представитель каждой 150-й семьи в России работает в Сбербанке. Клиентов насчитывается свыше 150 миллионов по всему миру (из них 92 миллиона розничных пользователей и 2,4 миллиона корпоративных).

Сбербанк имеет огромны активы. На его долю приходится более 30% всех банковских активов по стране. Благодаря вкладам физических лиц (45%) Сбербанк выступает в роли главнейшего кредитора страны.

Все началось в далеком 1841 году, когда указом императора Николая I был основан самый крупный банк в стране. С тех пор сберегательные кассы, как их называли в те времена, только множились по стране. В 1987 году на базе всех этих касс и был учрежден Сбербанк СССР.

В него на тот момент входило 15 банков (по одному от каждой союзной республики). В свете событий 1990 года банк стал собственностью Российской Федерации, в декабре этого же года его ждало преобразование в акционерный коммерческий банк.

В 1991 году Сбербанк перешел в собственность Центробанка, благодаря его поддержке он и выдержал кризис 1998 года.

В 2012 году 7,6% акций банка были переданы в собственность частным инвесторам, это была инициатива Центробанка, который и по сей день остается контролирующим акционером. 44% акций — это собственность иностранных инвесторов. В структуру Сбербанка входят: отделения в Казахстане, Украине и Белоруссии.

Также есть банки в 9 странах восточной Европы, в Турции, в Швейцарии, в Индии, в Германии и Китае.

Особенностями Сбербанк являются:

  • Эмиссия банковских карт составила свыше 30 миллионов штук.
  • Чистая прибыль банка составляет около 500 миллиардов рублей в год, активы каждый год увеличиваются примерно на 22%.
  • В банка имеется свыше 1 миллиона счетов юридических лиц.
  • Мобильным банком и приложением Сбербанк-онлайн пользуются 9,4 и 5,5 миллиона клиентов соответственно.
  • В структуру входят 17 региональных банка и 19 тысяч подразделений.
  • Сбербанк — монополист по частным вкладам, он контролирует 45% всего рынка.
  • Свыше 33% россиян кредитуются в Сбербанке, совокупная стоимость этих кредитов составляет 2,6 триллиона рублей.
  • Штат сотрудников Сбербанка составляет более 300 тысяч человек.
  • По всей РФ расставлено более 19 тысяч банкоматов Сбербанка и 68 тысяч терминалов самообслуживания.
  • В Сбербанке огромное количество зарплатных клиентов (более 11 миллионов) и пенсионеров (более 12 миллионов).

Своим клиента Сбербанк предлагает огромное количество банковских продуктов, в число которых входят:

  • Автокредиты — их можно оформить в любом из филиалов.
  • Вклады с самыми выгодными процентными ставками.

    Вкладывая деньги, можно быть уверенным в их сохранности и приумножении, ведь Сбербанк входит в систему страхования вкладов.

    Каждый желающий может открыть вклад в рублях или в иностранной валюте.

  • Ипотечное кредитование от Сбербанка — это еще одна наиболее часто используемая россиянами услуга. Каждый офис или подразделение поможет клиенту в оформлении ипотеки. Получив ее, гражданин сможет купить квартиру на вторичном рынке недвижимости, в новостройке, возможно это будет какой-то объект загородной недвижимости.

    По ипотеке Сбербанка приобретают жилье военные, молодые семьи.

  • Кредитные карты представлены девятью наименованиями.
  • Потребительские кредиты — это тот продукт, который всегда пользовался повышенным спросом. В том числе можно выделить кредиты без обеспечения и с поручительством, кредиты под залог недвижимости, на образование, а также программы по рефинансированию.
  • Кредиты для представителей малого и среднего бизнеса выдаются на открытие либо на развитие своего дела.

Главными принципами работы Сбербанка являются:

  • Постоянная работа по созданию самых лучших банковских продуктов и развитие современных каналов их использования.
  • Обучение и мотивация сотрудников банка, внедрение инновационных методов работы для повышения эффективности.
  • Создание новой платформы, работа на которой соответствовала бы самым высоким требованиям безопасности.

К преимуществам сотрудничества с крупнейшим банком РФ относятся:

  • Наличие отделений и банкоматов в самых отдаленные уголках России.
  • Пенсионный фонд и многие работодатели активно сотрудничают со Сбербанком, поэтому огромное количество людей получают зарплаты и пенсии именно в этом банке.
  • Надежность, важное значение играет поддержка Центробанка.
  • Оплата всех известных счетов может произойти через Сбербанк, даже таких, с которыми не работают многие другие банки.
  • Расчётные система охватывает всю страну. Получится осуществлять платежи и переводы во всех направлениях.

Расчетный счет — это одна из тех услуг, которую предоставляет Сбербанк своим клиентам из числа ИП и ООО.

Наличие такого счета — это обязательное условие, без которого работа организации невозможна.

Это обозначено на законодательном уровне. Счет необходим для проведения межбанковских и внутрибанковских операций и платежей.

Денежные средства не будут храниться на этом счете, ведь он не является ни вкладом, ни депозитом, от этих средств владельцу не будет никакой прибыли. Но он необходим для совершения сделок, выдачи заработной платы сотрудникам, оплаты услуг контрагентов. Важно! Расчетных счетов у одного ИП или ООО может быть несколько, но даже одного вполне хватает для нормального функционирования организации.

Если предприниматель решается работать без расчетного счета, то он будет сильно ограничен в своих возможностях.

Расчетный счет — это так же дополнительное удобство в работе самого банка. Физические лица так же иногда заинтересованы в открытии расчетного счета, к примеру, когда идет активное сотрудничество с какой-то компанией.

С физическими лицами все обстоит еще проще.

Расчетные счета для них, а точнее, лицевые или текущие, открывают по упрощенной схеме. Никаких дополнительных документов при этом не требуется и по ним не предусмотрено никаких ограничений в плане проведения операций.

Особенность для физических лиц — такой счет может приносить и пассивный доход (он начисляется на остаток по счету). Физическому лицу достаточно прийти в любое отделение банка со своим паспортом и ему сразу же откроют рублевый счет всего за несколько минут.

Можно открыть даже не один счет, по ним не предусмотрено никаких ограничений.

Текущие счета в Сбербанке являются бессрочными, их можно закрыть только по инициативе клиента в любой момент. Активация же такого счета происходит сразу же, как только на него поступят первые средства.

Стоимость открытия такого счета символическая — нужно внести сразу на него всего лишь 10 рублей.

Сотрудничество по расчетным счетам с ИП и ООО так же имеет ряд преимуществ:

  • Служба технической поддержки работает в режиме 24/7, то есть возникающий вопрос можно решить в любое время дня или ночи.
  • Длинный операционный день — с 06:00 до 23:00. Не каждый банк может этим похвастаться. Все платежи и переводы могут осуществляться практически в круглосуточном режиме.
  • Моментально внесение средств, удобное их снятие. Это связано с огромнейшей сетью банкоматов и терминалов по всей стране.
  • Огромное количество клиентов Сбербанка увеличивает шансы на то, что контрагент так же является клиентом данного банка. Это дает дополнительные преимущества при проведении операций. Тарифы здесь будут еще более привлекательными, а каждая операция происходит моментально.

Для того, чтобы привлечь к себе как можно больше ИП и ООО, Сбербанк создал уникальные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание. Каждый предприниматель в зависимости от своих потребностей может выбрать тот или иной тариф:

  • Хорошая выручка — 1090 рублей в месяц, позволяет делать 10 любых платежей бесплатно. После этого внутрибанковский платеж обойдется в 11 рублей, межбанковский — в 35 рублей. Лимит по переводам — 150 тысяч.
  • Активные расчеты. Данный тариф стоит 2490 рублей, по нему идет 50 бесплатных платежей, все остальные по 16 рублей за штуку. Лимит по переводам такой же — 150 тысяч.
  • Удачный сезон стоит 690 рублей в месяц, он подразумевает 5 бесплатных платежей, внесение наличных без комиссии до 50 тысяч рублей. Лимит по переводам составляет 150 тысяч в месяц.
  • Легкий старт — это тариф для новичков, его обслуживание бесплатное. Все платежи клиентам Сбербанка проводятся без комиссии так же, как и переводы до 150 тысяч рублей в месяц. При превышении ежемесячного лимита по переводам предусмотрена комиссия, зависит она от суммы переводов. Межбанковские платежи в количестве 3 штук в месяц так же бесплатны, последующие будут по 199 рублей. К счету прилагается бизнес-карта (без оплаты за обслуживание сроком на 1 год).
  • Большие возможности — самый дорогостоящий тариф. Оно обойдется в 12 990 рублей ежемесячно, по нему все внутренние платежи будут бесплатными так же, как и 100 межбанковских. Лимит по переводам составляет 300 тысяч без комиссии, затем идет комиссия в размере 1,7%.

Для каждого из указанных тарифов предусмотрены следующие преимущества:

  • Длинный платежный день.
  • Бесплатный интернет-банкинг на любых устройствах.
  • Для представителей малого бизнеса предусмотрено бесплатное пользование программой 1С сроком на 1 год. Программа поможет рассчитать заработную плату, отпуска.
  • Бесплатное открытие счета.
  • Резервирование любого тарифа происходит в режиме онлайн всего за 5 минут.
  • Электронный документооборот бесплатный, в том числе бесплатный выпуск электронной подписи.

В каждом отдельном регионе РФ могут действовать свои собственные тарифы так же, как один и тот же тариф может несколько отличаться по регионам.

Для того, чтобы открыть расчетный счет, можно использовать дистанционную подачу заявки. Для этого необходимо:

  • Далее высветится форма, которую нужно правильно заполнить. Там указывается тип счета, сведения об организации (ОГРН, ИНН, вид организации и номер телефона для связи).
  • Определиться с выбором тарифа и нажать на кнопку «открыть счет».
  • После этого потребуется подтверждение номера телефона и можно будет получить реквизиты будущего счета. Пользоваться им пока еще нельзя, требуется дождаться звонка оператора и договориться о визите в банк со всеми необходимыми документами. Только после того, как все необходимые документы будут предоставлены, происходит подписание договора.

Процедура открытия расчетного счета для индивидуальных предпринимателей упрощена. Все, что необходимо, это только заполнить анкету, выданную в банке, и написать заявление на открытие счета.

Из документов требуется принести с собой личный паспорт, КОП (карточку с образцами печатей), а также патенты или лицензии, если вид деятельности, которой занимается организации, подразумевает их наличие. Важно! Если открытие расчетного счета производится доверенным лицом, то при нем обязательно должна иметься нотариально оформленная доверенность. Юридическим лицам потребуется гораздо больше документов для открытия расчетного счета, в их число входят:

  • Анкета. Она заполняется на месте так же, как и заявление.
  • Документ, подтверждающий полномочия руководителя организации, а также личный паспорт лица, назначенного руководителем.
  • Устав организации, учредительный договор.
  • Доверенность, если открытие расчетного счета производит не сам руководитель организации.
  • При наличии все имеющиеся лицензии на право заниматься той или иной деятельностью.
  • Ксерокопии паспортов всех лиц, подписи которых указаны в карточке с образцами.
  • КОП — карточка с образцами печатей.

Расчетно-кассовое обслуживание в Сбербанке предоставляется на самом высоком уровне.

В этом направлении ведется постоянная работа по усовершенствованию, чтобы клиент мог получать полнейший спектр банковских услуг в одном месте, не прибегая к помощи сторонних банков. Расчетно-кассовое обслуживание — это комплекс услуг, предоставляемых банком, необходимый для осуществления финансовых операций, расчетов, платежей в наличной и безналичной форме.

Помимо вышеописанных услуг, которые подразумеваются по каждому тарифу, Сбербанк предлагает следующие возможности в рамках РКО. Эта услуга бесплатна. Делается это в специальной программе на сайте банка, где заполняются все необходимые поля, а система сама сформирует пакет документов, который нужен для регистрации в налоговой инспекции.

Все, что останется — это оплата госпошлины и личный визит в ФНС.

Особенно актуальна эта услуга для новичков.

Сбербанк, как и его партнеры, берут это на себя. ИП и всем, кто работает по упрощенке, услуга предоставляется бесплатно.

Заплатить придется только за электронную печать 1650 рублей в год.

В рамках этой услуги есть несколько тарифов, они рассчитаны на разные виды бизнеса и имеют разную стоимость. Это то, без чего не будет работать ни один предприниматель или организация.

Сейчас уже никто не выдает заработную плату сотрудникам наличными деньгами, зачисление происходит на пластиковые карты. Это избавляет предпринимателя от расходов на инкассацию и хранение наличных денег. К тому же при такой системе расчетов с сотрудниками можно быть уверенным, что зарплата придет в строго установленную дату, без задержек и опозданий.

Уже спустя 1,5 часа после отправки реестра зарплата зачисляется на карты сотрудников. Для этого каждый из них должен иметь банковскую карту Сбербанка, она может быть любой категории и принадлежать к разным платежным системам. Выдача наличных в банкоматах Сбербанка для зарплатных клиентов бесплатная.

Если зачисление идет на карту стороннего банка, комиссия составит 0,75%. Выдача средств по карте Сбербанка в банкоматах других банках облагается комиссией 1%. Лимит выдачи по таким картам составляет до 150 тысяч в месяц, это зависит от класса карты.

Это возможность осуществлять прием платежей от клиентов. Услуга актуальна для ИП и ООО, занимающихся розничной торговлей или работой в сфере услуг.

Сбербанк — самая крупная организация, которая предоставляет такую опцию. Средства по операциям зачисляются на следующий день. Это прием платежей для интернет-ресурсов, а также возможность подключения к онлайн-кассе.

Все это происходит в строгом соответствии с законодательством РФ. По операциям интернет-эквайринга берется комиссия в размере 2% на сумму до 1 миллиона рублей, при превышении этой суммы действуют индивидуальные расценки. Это услуга по предоставлению банком онлайн-кассы Эвотор.

Она продается отдельно или вместе с необходимым оборудованием (примеру, сканер штрих-кода). Терминал для пластиковых карт прилагается бесплатно. Любое оборудование, предоставляемое Сбербанком, соответствует законодательству РФ и находится в исправном состоянии.

Это круглосуточный доступ к средствам, находящимся на счету. Такие карты понадобятся для оплаты хозяйственных расходов организации, покупки билетов для своих работников и для снятия наличных. Лимиты по таким картам устанавливаются в индивидуальном порядке, к одному расчетному счету может прилагаться до 5 таких карт.

Первый год обслуживания всегда бесплатный, далее — по 2500 р. в год. Кроме этих услуг Сбербанк предоставляет по желанию клиента функцию «валютный контроль» (круглосуточные консультации и помощь по экспортно-импортным операциям), самоинкассацию, сервис по проверке контрагентов (происходит анализ рисков взаимодействия, это стоит 300 р.

в месяц). Удобное в Сбербанке мобильное приложение, им можно пользоваться с разных устройств, оно содержит в себе огромное количество функций.

Получится все держать под контролем и иметь возможность круглосуточно участвовать в своем бизнесе из любой точки мира. The following two tabs change content below.

В 2015 году окончил факультет «Финансы и кредит» в НОУ ВПО «Институт Бизнеса и права» по специальности экономист.

В настоящее время являюсь онлайн-консультантом на сайте cabinet-bank.ru и с радостью готов Вас проконсультировать.

()

  1. — 05.06.2021
  2. — 05.06.2021
  3. — 05.06.2021

Оценка статьи:

(2 оценок, среднее: 1,00 из 5)

Загрузка.

Рекомендуем статьи по теме:

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке?

  • Финансовые вопросы

Закон не предполагает для предпринимателей обязательного открытия расчетных счетов. Но после начала бизнес — деятельности многие выясняют, что именно такой счет в Сбербанке больше всего подходит для расчетов и иных операций. Преимущества такого выбора, в том числе, что в этой финансовой организации часто бывают выгодные акции для ИП, к примеру, можно открыть расчетный счет без комиссии.

В Сбербанке всегда действует несколько тарифов для предпринимателей, решивших открыть персональный счет в банке. Тарифы для открытия счета ИП в настоящее время представлены в 4 вариантах: «Легкий старт» — без уплаты ежемесячной комиссии. Данный пакет включает несколько бесплатных услуг:

  1. пониженная комиссия за 4 платеж (100 руб., 12 месяцев обслуживания пластиковой карты.
  2. 3 платежа в сторонние банки,
  3. внутрибанковские переводы,

«990 р.

в месяц» — данный пакет предполагает именно такую сумма комиссии, и следующие бесплатные услуги:

  1. 50 руб. за 6 платеж,
  2. 5 платежей сторонним банкам,
  3. бескомиссионное внесение наличных до 30 000 руб.

«Базис +» — ежемесячная комиссия составляет 2100 руб., пакет бесплатных бонусов:

  1. 20 переводов на счета иных банков,
  2. бескомиссионное внесение наличных сумм до 100 000 руб.
  3. 11 руб.

    за 21 перевод,

«Оптима +» — комиссия за пакет составляет 3100 руб. Бесплатный опции:

  1. 101 платеж за 11 руб.
  2. возможность совершать до 100 платежей ежемесячно бесплатно;

Комиссия за внесение наличных составляет 0,3% по тарифным планам «990 р. в месяц», «Базис+», «Оптима +», а по плану «Легкий старт» — 0,15% от суммы пополнения.

Порядок действий при регистрации расчетного счета ИП в Сбербанке выглядит примерно так:

  1. После этого на руки ИП выдается документальное уведомление.
  2. Предоставление всех нужных документов или нотариальных копий;
  3. Заключение договора на РКО;
  4. СМС-уведомления,
  5. Далее следует внесение денег на счет согласно выбранному тарифу.
  6. интернет – банкинг.
  7. Можно подключить и дополнительный услуги:
    • СМС-уведомления,
    • интернет – банкинг.
  8. Заполнение всех банковских документов по формам (карточка, сведения о клиенте);

Чтобы ИП смог открыть расчетный счет в Сбербанке, ему необходимо предоставить документы по списку:

  • Свидетельства ИНН и ОГРНИП;
  • Документы для идентификации лиц с правом подписи в карточке (паспорта);
  • Выписку из Госреестра ИП;
  • Заполненную форму карточки образцов подписи и печати;
  • Лицензии (если есть).
  • Сведения о клиенте по установленной в банке форме;

Юрлицам, помимо перечисленных документов, нужно представить Устав хозяйственного общества и документы в подтверждение полномочий лица, исполняющего функции руководителя.

Все документы предоставляются в оригинале или можно представить нотариально заверенные копии.

Организациям в форме ООО при открытии расчетного счета в Сбербанке предлагаются те же тарифы, что и ИП. Кроме того, и юрлицам, и предпринимателям предлагаются бесплатные бонусы при выборе любого из предложенных тарифов:

  1. мобильный банк.
  2. Интернет – банкинг,

Обязательные виды платежей в бюджет.

  1. Осуществление ежемесячных переводов на счета физлиц на сумму не более 150 тысяч рублей (только индивидуальным предпринимателям).
  2. Бухгалтерия ИП, у которого нет штата работников.

Перевести деньги ИП, который обслуживается в Сбербанке с карты Сбербанка можно несколькими способами:

  • Если на счете остались деньги, их можно получить в кассе (если остаток небольшой) или осуществить перевод по иным реквизитам, если сумма крупная.

    В этом случае необходимо оформление платежного поручения.

  • Клиенту выдается на руки выписка, при наличии долгов они подлежат уплате;
  • войдите на сайт финансовой организации, нажмите вкладку «Сбербанк-онлайн».
  • затем вкладку «Клиенту банка»;
  • необходимо зайти в кабинет, выбрав кнопку «Платежи и переводы»,
  • Направляется уведомление в ФНС, затем нужно получить согласие этого органа на осуществление процедуры;
  • Обратившись в кассу территориального подразделения кредитной организации, предъявив удостоверение личности, данные счета получателя и свою карту, привязанную к счету.
  • внести реквизиты клиента Сбербанке,
  • Следует издать распорядительный документ в виде приказа о закрытии счета в Сбербанке;
  • По окончании транзакции вам выдадут кассовый чек.
  • Следующим действием становится заполнение формы заявления о закрытии, перечисление в нем всех чеков, которые не были использованы, и передача этого документа ответственному работнику кредитной организации.
  • выберите опцию «Отправления и платежи»;
  • затем подтвердить свое действие СМС-кодом.
  • введите нужные реквизиты, сумму транзакции;
  • Посредством личного кабинета. Для осуществления транзакции выполните эти действия:
  • завершите перевод введением кода, который придет вам по смс.

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке

4 сентября 20202,4 тыс.

прочитали1,5 мин.6,1 тыс. просмотров публикацииУникальные посетители страницы2,4 тыс. прочитали до концаЭто 41% от открывших публикацию1,5 минута — среднее время чтенияРасчетный счет — специальный банковский счет для индивидуальных предпринимателей. С расчетным счетом ИП платит налоги и зарплату, рассчитывается с подрядчиком, закупает товар.ИП могут работать без расчетного счета, но в этом случае закон ограничивает возможности:

  1. Налоговая не разрешает предпринимателям хранить большие суммы наличными — это называется лимитом кассы. Компания рассчитывает лимит кассы самостоятельно по формуле из Указания Банка России № 3210-У. Если превысить лимит, налоговая оштрафует на 40 000 — 50 000 рублей.
  2. Без расчетного счета нельзя получать или платить не более 100 000 рублей по одному договору. За превышение лимита — штраф до 50 000 рублей. Чтобы не попасть на штраф, предприниматель делит крупный платеж на несколько небольших. Это занимает время, выглядит подозрительно, и не все контрагенты готовы так работать.
  3. Без расчетного счета нельзя принимать оплату картами. Это актуально для сферы услуг и мелкой торговли: розничных магазинов, кофеен, парикмахерских.

Сбербанк — банк, который наполовину принадлежит Центробанку.

Вклады в Сбербанке застрахованы государством, поэтому банк можно считать надежным.

Чтобы открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке, нужно собрать пакет документов. Каждый банк хочет убедиться в том, что предприниматель работает без махинаций.

Закон разрешает запрашивать любые документы о деятельности компании. Сбербанк проверяет такие документы:

  1. паспорт;
  2. ИНН;
  3. лицензии и патенты на осуществление деятельности.
  4. карточку с образцами подписей и оттиском печати;
  5. выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

Если ИП разрешает другому человеку управлять своим расчетным счетом, приносит в Сбербанк паспорт доверенного лица и документы, которые подтверждают его полномочия. Перед заключением договора предприниматель заполняет анкету на пяти страницах.

Форму можно скачать на сайте Сбербанка.

После заполнения ее нужно распечатать и отдать менеджеру вместе с документами.Стоимость расчетно-кассового обслуживания или РКО зависит от региона. Чтобы узнать тарифы в своем городе, зайдите в раздел «расчетно-кассовое обслуживание» на сайте Сбербанка. В статье приведем тарифы базового плана, которые актуальны для Москвы.

  1. открытие счета — 3000 рублей;
  2. ведение — 1700 рублей в месяц;
  3. перевод в другой банк — 32 рубля за платеж;
  4. пополнение в кассе — 11 рублей за платеж;
  5. оплата налогов — без комиссии;
  6. снятие наличных — 1,4 % от суммы снятия, но не меньше 250 рублей.
  7. пополнение через банкомат — 0,3 % от суммы платежа;

С 5 февраля 2018 года Сбербанк запустил тариф «Легкий старт».

Это самое выгодное предложение банка, но оно не подходит крупной компании из-за ограничений на количество платежей. На «Легком старте» ИП не платит за открытие и ведение расчетного счета. Все переводы внутри Сбербанка бесплатные, как и первые три перевода в другой банк.

За четвертый и следующие переводы Сбербанк берет комиссию — по 100 рублей за каждый. Если предприниматель вносит деньги через кассу — комиссия 1 % от суммы. Если через банкомат — 0,15 %.

Чтобы снять наличные в банкомате, придется заплатить 3 % от суммы, а через кассу — 5 %. Это невыгодно по сравнению с базовым тарифом, поэтому лучше расплачиваться картой, которую банк привязывает к счету.

В тариф «Легкий старт» входят бесплатные услуги:

  1. онлайн-банкинг;
  2. выписки об операциях по счету;
  3. бухгалтерия для предпринимателей на упрощенке и без сотрудников.
  4. оплата налогов без комиссии;

Тариф «Минимальный+».

Обслуживание счета стоит 990 рублей в месяц.

Сюда входит:

  1. открытие расчетного счета для ИП;
  2. безлимитные электронные выписки об операциях по счету.
  3. шестой и последующие платежи в другие банки стоят по 50 рублей.
  4. бесплатные переводы внутри Сбербанка;
  5. пять бесплатных переводов в другие организации;

Пополнять расчетный счет наличными без комиссии можно максимум на 30 000 рублей в месяц. Если предприниматель превышает лимит, с каждого следующего пополнения платит комиссию — 0,3% от суммы взноса.

Тариф «Базис+». Абонентская плата — 2100 рублей в месяц.

В плату входит:

  1. следующие платежи с комиссией от 11 рублей за каждый;
  2. 20 внешних платежей без комиссии;
  1. внесение наличных без процентов — до 100 000 рублей в месяц;
  2. при превышении лимита — комиссия от 0,3% от суммы пополнения;
  3. безлимитные электронные выписки по счету.

На тарифном плане «Базис+» можно сэкономить, если оплатить обслуживание на несколько месяцев вперед, например:

  1. при оплате за три месяца стоимость — 1995 рублей в месяц;
  2. при оплате за полгода стоимость — 1890 рублей в месяц.

Тариф «Большие возможности». Обслуживание на этом тарифе стоит 8 000 рублей в месяц. В оплату входит:

  1. переводы на счета физлиц — до 300 000 рублей в месяц;
  2. безлимитные переводы внутри Сбербанка;
  3. пополнение счета и снятие до 500 000 рублей в месяц.
  4. 101-й перевод и последующие стоят по 100 рублей за каждый;
  5. 100 платежей без комиссии;

Сбербанк открывает счет через пять минут, после того как ИП отправляет заявку.

Банк присылает на электронную почту письмо с реквизитами, на которые ИП может принимать платежи. После этого предприниматель в течение месяца представляет пакет документов.

Пока банк не проверит документы, снимать или переводить деньги нельзя. Когда документы проверены, менеджер Сбербанка звонит и согласовывает время встречи. Встретиться и заключить договор можно в отделении банка или у предпринимателя в офисе.Если ИП открывает второй расчетный счет, отправлять документы еще раз не нужно.

Достаточно зайти в личный кабинет «Сбербанк Бизнес Онлайн», оставить заявку и подписать запрос на открытие второго расчетного счета для ИП.

Когда банк обработает заявку, предприниматель получит СМС, которое подтверждает открытие.В Сбербанке есть система «Сбербанк Бизнес Онлайн», которая помогает предпринимателям удаленно вести дела, например:

  1. обращаться за поддержкой через чат;
  2. формировать электронную отчетность и платить налоги.
  3. интегрировать систему с программами учета продаж, например, 1С;
  4. переводить деньги;
  5. просматривать входящие платежи и назначения;

В системе ИП видит статусы документов и ход их обработки.

Например, можно найти платежные поручения на переводы конкретному партнеру и проверить, получил ли он деньги. Чтобы быстрее переводить деньги, в «Сбербанк Бизнес Онлайн» есть актуальные реквизиты других банков.

Предприниматель может создавать свои списки реквизитов тех партнеров, с которыми рассчитывается чаще всего. С помощью шаблонов можно создать типовые платежи и переводить деньги в один клик. Система доступна на сайте — ничего не нужно устанавливать на компьютер.Сбербанк публикует на сайте следующие преимущества:

  1. самая крупная в стране сеть отделений и банкоматов;
  2. консалтинг по валютному контролю;
  3. кредитование предпринимателей на льготных условиях;
  4. круглосуточная поддержка по телефону;
  5. специальные предложения от дочерних компаний и партнеров Сбербанка.
  6. онлайн-сервисы — мобильное приложение и личный кабинет на сайте;

Сбербанк дает бонусы предпринимателям, которые впервые открывают расчетный счет:

  1. 30 000 рублей на рекламу в «Гугл Адвордс».
  2. до 75 000 рублей на рекламу бизнеса в «Одноклассниках», «Вконтакте» и на проектах «Мэйл.ру Групп»;
  3. 15 000 рублей на рекламу в «Яндексе»;

Максимальная сумма бонусов — 120 000 рублей.Операционный день в Сбербанке — 20 часов.

Это время, когда банк исполняет платежи предпринимателя.

В некоторых отделениях операционный день длиннее. Все операции можно проводить в любой день без выходных.Сбербанк занимает первое место по размерам активов, количеству отделений и банкоматов. Это удобно тем предпринимателям, которые привыкли решать вопросы лично, в отделении банка.

На сайте «Банки.ру» пользователи оставляют отзывы об уровне обслуживания и качестве услуг в банках.


prinyatie-nasledstva.ru © 2021
Наверх